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银行卡查流水用身份证可以吗(银行会核实手机实名吗)2025年11月精选新闻

代办存款证明新闻15小时前

银行卡查流水用身份证可以吗

银行卡查流水用身份证可以吗(银行会核实手机实名吗)

【#女子收到在线逮捕令吓懵了##女子遇假警察关键时刻将钱转了丈夫#】近日,江苏的李女士接到自称“公安局”的来电,声称她涉嫌境外诈骗,需配合调查。对方报了警号,让李女士下载某视频会议APP确认,见到对方发来的在线逮捕令后,她瞬间心跳加速,于是在骗子诱导下,将身份证、银行卡等信息提供给对方查询资金流水。所幸在对方让李女士使用花呗贷款时,她突然意识可能上当了,于是立即将自己名下资金转给了丈夫,同时报警。警方赶到后,指导李女士将银行卡、社交账号等全部更换密码,并“以案释法”,告知其这是典型的冒充公检法诈骗。 荔枝新闻的微博视频【#女子收到在线逮捕令吓懵了##女子遇假警察关键时刻将钱转了丈夫#】近日,江苏的李女士接到自称“公安局”的来电,声称她涉嫌境外诈骗,需配合调查。对方报了警号,让李女士下载某视频会议APP确认,见到对方发来的在线逮捕令后,她瞬间心跳加速,于是在骗子诱导下,将身份证、银行卡等信息提供给对方查询资金流水。所幸在对方让李女士使用花呗贷款时,她突然意识可能上当了,于是立即将自己名下资金转给了丈夫,同时报警。警方赶到后,指导李女士将银行卡、社交账号等全部更换密码,并“以案释法”,告知其这是典型的冒充公检法诈骗。#大聪明已经提前到5号返程了# 荔枝新闻的微博视频

【#男子被前公司冒名办理银行卡18年#】#银行回应男子被冒名办卡18年# 据大风新闻报道:近日,天津。“18年了,我最近才知道被人冒用我的身份证办了两张银行卡!”郭先生告诉记者,他名下多出的两张渤海银行借记卡,并非他本人办理。根据其中一家涉事支行提供的信息,办卡方是他曾经的任职单位——天津恒信物业运营管理有限公司。这两张卡状态均为“仅限线下窗口业务”,密码也是初始密码,卡内没有任何资金流水。“单位去办这两张卡的时候,我早就已经离职了,他们是冒名办的。”郭先生称对此难以理解。郭先生说,发现问题后,他的诉求并非简单销卡了事。他要求银行查明当年的经办人员,并调取原始凭证,搞清楚事件原委。然而,维权过程并不顺利。渤海银行客服人员表示,销卡需本人赴网点办理。关于十多年前的开卡原始凭证(如录音、录像等)能否调取查阅,此类资料由网点掌握,建议客户本人到网点申请查询。 星视频的微博视频

【#男子查询已故亲属银行资产屡遭拒#,澎湃介入后获解决】据@澎湃新闻 报道,近日,家住上海的潘先生向澎湃新闻公众服务平台“服务湃”投诉称,他的岳母、岳父分别于2018年11月26日和2025年6月2日去世,在处理完老人身后事之后,今年9月,潘先生与妻子想前往银行查询两位老人生前的资产,便前往多家银行申请查询老人去世前6个月的交易明细,“其他银行都办理得很顺利,但在上海银行的两个网点办理查询业务时被拒绝了”。据潘先生介绍,他与妻子前往上海银行瑞虹新城网点查询老人银行流水,但却遭到拒绝,“工作人员给出的理由是材料不完备,还需继承证明”。妻子后又前往上海银行营口路支行查询老人银行卡交易明细,但再次遭拒,理由依然是需要提供继承证明。潘先生不解,他说,其妻子作为老人第一顺序继承人,材料齐全、符合规定,在其他银行办理相应业务都顺利完成,但上海银行却以“内部规定”为由拒绝办理查询,“对方甚至以‘可以去仲裁、去诉讼’等言辞拒绝沟通”。潘先生说,依据2024年6月1日实施的《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》第四条的规定,已故存款人的第一顺序继承人,基于合法、正当理由,有权要求银行提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户交易明细。潘先生认为,银行工作人员以“必须取款时才能查询”和“无卡折”为由拒绝,是不符合规定的。上海银行未能理解并执行监管部门出台的便民政策,反而通过附加条件限制合法权益,增加了办事成本。他说,夫妻二人为此事已奔波多日,不仅多次误工、支出交通费用,还因银行态度感到寒心。

若计划开店可提供营业执照,无其他额外材料;同时办卡需预存话费,金额依套餐而定,最低100元,证明材料与预存话费均为强制性要求。当记者表示“营业执照、工作证明、居住证明均未办理”时,工作人员回应“线下营业厅可能无法办理”,并确认“线上App办卡无需额外证明材料,可直接下单,与线下要求不同”。相比之下,福建、甘肃、黑龙江等地异地办卡门槛相对宽松。福建泉州中国移动工作人员称,外地与本地身份证办卡无区别,仅需本人带身份证,按套餐充费即可,无需任何额外证明;甘肃兰州中国联通仅需“口头确认不打营销电话,核查名下卡数量不超标”,无预存要求;黑龙江哈尔滨中国电信则需固定预存100元,仅需本人身份证,工作人员提及“此前有附加审核要求,现在已取消”。此外,我们了解到,即便是本地户籍,在江西部分地方电信营业厅办理电话卡,也需要提供工作证明、社保证明、无犯罪记录证明、银行流水等其中之一,只是预存的电话费没有那么高。·多位工作人员称严审为“反诈”,但政策依据模糊为何办卡要求差异大?多个营业厅工作人员均以 “落实反诈工作” 为由解释。记者进一步询问了多个城市的运营商客服。记者分别拨打了江西南昌三家运营商客服电话。中国电信客服明确表示,“应反诈工作要求,用户入网(办卡)需提供无犯罪记录证明、工作证明或银行流水三选一,具体以营业厅为准”。记者询问具体依据的是哪一条规定,对方称,“暂时没看到详细的一个文件的情况。”不过,南昌市一家线下联通营业厅工作人员又称,只需要本人带身份证就可以直接办理新号码。江西南昌中国联通客服则表示,他们未查询到具体规定,

重压之下,有少数银行片面强调落实反诈工作,采取过于严苛的账户管理措施。他认为,银行应以法律法规和相关制度为依据,充分运用技术手段,提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求,予以理解和配合。“办张银行卡,这么麻烦吗?”宋励在南昌跑网约车为生,他57岁的父亲在南昌一工地干活。此前,父亲所在工地的工头让他们去办理一张中国银行的银行卡,用于接收工资,但父亲前往中国银行的一家支行办理时,没办成。9月21日,宋励来到中国银行南昌市新建支行,想自己办一张不限额的银行卡,给在工地打工的父亲接收工资用。他提前带好了身份证,接待他的工作人员询问他是不是南昌本地人,是否有身份证、户口本或房产证等相关证件。宋励表示,他并非南昌本地人,也未购置房产,无法提供这些证明。在他印象中,以前办卡只要出示身份证即可办理。按照工作人员的指引,他提交了身份证照片,对方称,将会把证件照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。随后,银行工作人员回复了他。他提供的一段录音显示,对方告诉他,反诈中心回复,因他在南昌市新建区没有工作记录,无法办卡。如仍需办理,只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。他认为,“这个额度是不够的”。“办张银行卡,这么麻烦吗?”宋励说。在上海上班的李嘉(化名)此前办理工资卡时,因他此前已经有一张该银行的一类卡,所以此次只能办理二类卡,而二类卡每日转出的限额为5000元。近日,他在去银行柜台办理解除限额时,在出示了身份证后,工作人员查他的银行流水发现,

#男子查询已故亲属银行资产屡遭拒#必须给澎湃新闻点个赞!已故亲属查银行资产的坑,这波全给说透了!岳父母先后去世,男子和妻子想查银行资产,别家银行都顺利办了,就上海银行两家网点拒了,说 “要继承证明”,还撂下 “去仲裁去诉讼” 的硬话。结果澎湃新闻一介入,银行立马改口让去办,材料都不用额外补。这操作不仅帮潘先生解决了问题,更把 “查已故亲属账户” 的卡点、政策讲得明明白白,完全就是 “前人栽树,后人乘凉” 的典范!先夸夸澎湃这波报道的良心:没有只拍个热闹就完事,而是把 “为什么难”“卡在哪”,“怎么解决” 全捋清楚了潘先生明明带了身份证、死亡证明、关系证明,符合 2024 年 6 月实施的监管规定(第一顺位继承人能查已故亲属死亡前后 6 个月流水),银行却拿 “内部规定”“要继承证明” 当借口。内部规定怎么能大于法呢?澎湃不仅帮潘先生对接银行,还把 “查询≠取款” 的关键说透了:查流水不用继承证明,取款(尤其大额)才可能要,银行这是把 “取款的要求” 硬安到 “查询” 上,故意给老百姓添堵!现在好了,经这么一报道,不仅潘先生的事解决了,以后再有人遇到类似情况,拿着澎湃的报道、指着监管规定跟银行说,也能少跑好多冤枉路,这才是媒体该有的样子!#律师说法# 划重点:亲属过世后查银行资产,就按这 3 步来,少跑好多路!第一步:先备齐 3 样核心材料,少一样都可能被卡(但多了也不用给)你自己的身份证(必须是查询人本人的,不能代查,除非有授权);已故亲属的死亡证明(派出所开的户籍注销证明、医院死亡证明都行,得有明确死亡日期);关系证明(证明你是第一顺位继承人:

侯明昊 好想哭啊。由于没有抢到V1的江豚音乐节门票,我就加钱在闲鱼上找。闲鱼的人引导我脱离平台交易,导致我最后被银行卡里的5000多元全部被划走,共计被骗5559元。大家一定要提高警惕。我真傻,真的。

能提供物质保障。个人不动产权证书、机动车登记证书:证明原告有固定住所、出行工具,能提供稳定生活环境。2. 子女意愿相关(若子女已达一定年龄)子女书面声明:已满8周岁(具体以当地法律规定为准)的子女,书面表达愿意跟随原告/被告生活的声明(需确保形式符合法院要求)。3. 家属协助抚养证据:原告父母体检报告、退休证:证明父母愿意且有条件(经济、时间等)协助原告抚养孩子。(二)被告方不适合抚养的证据1. 不良行为记录:如酒驾等行政处罚通知书,证明被告安全、法律意识淡薄。2.时间精力证据:被告社交平台截图等,证明被告工作繁忙、无暇照顾孩子。5️⃣证明夫妻共同财产1. 不动产权证书:证明婚后以共同财产购买、登记在双方或一方名下的房产为共同财产。2. 机动车登记证书:证明婚后以共同财产购买、登记在一方名下的汽车为共同财产。3. 其他共同财产凭证:如存款证明、投资凭证等(若有)。6️⃣证明夫妻共同债务(若涉及)1. 借条/借款合同:证明婚姻存续期间双方共同签字,或用于家庭共同生活的借款。2. 银行转账记录:证明借款资金流向家庭开支(如房贷、孩子教育等)。7️⃣调查取证类收集方向1. 银行账户查:储蓄卡、信用卡的交易明细2. 房产/车辆权属档案查询证明:通过法院调查令,调取对方名下房产(包括婚前、婚后)的产权登记档案、车辆的权属变更历史档案3. 工商登记信息查询:调查对方名下或实际控制的公司、个体工商户等工商档案(当然涉及公司分割只有工商信息还是不够的,后期可能涉及审计)4. 社保/公积金缴存记录查询:调取对方社保、公积金账户缴存明细5. 其他:支付宝、微信支付、虚拟货币账户的交易流水,

回复@一名蒙冤的退伍军人:多谢支持!

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